La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) supervisa las transferencias financieras con el objetivo de garantizar la transparencia del sistema y prevenir delitos como la evasión fiscal y el lavado de dinero. Sin embargo, las transacciones de hasta $500.000 no están sujetas a una obligación de reporte, por lo que el organismo no realizará investigaciones directas sobre estos movimientos.
Por otro lado, bancos y billeteras virtuales deben informar a ARCA cuando los ingresos o egresos superan los $600.000. Además, los saldos mensuales que alcancen o excedan $1.000.000 también deben ser reportados. En el caso de las transferencias a través de plataformas virtuales, aquellas que superen los $2.000.000 recibirán un análisis más detallado, ya que podrían generar alertas sobre la procedencia y legalidad de los fondos.
Por lo tanto, las transferencias que no superen los montos establecidos, como aquellas de $500.000, no requieren un reporte automático a ARCA, salvo que excedan otros límites regulatorios o se realicen con una frecuencia inusualmente alta, lo que podría generar una acumulación de saldos mensuales que amerite una revisión.
En el caso de transacciones en monedas extranjeras, criptomonedas o dinero digital, es obligatorio convertir los montos a pesos argentinos utilizando el tipo de cambio vigente. Esto permite evaluar su impacto en el sistema financiero y garantizar el cumplimiento de las normativas vigentes.
