La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, podría llevar adelante investigaciones en febrero de 2025 sobre los usuarios que realicen transferencias por montos superiores a $600.000 o que mantengan saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000. También pueden estar bajo supervisión aquellas operaciones realizadas a través de billeteras virtuales que superen los $2.000.000.
Por lo tanto, transferencias entre cuentas propias menores a $600.000 no deberían tener problemas ante la ARCA en febrero, ya que está por debajo de los montos a investigar.
Los errores a evitar para no tener problemas con ARCA en febrero de 2025
Al transferir dinero entre cuentas propias es importante tener en cuenta ciertas normativas fiscales para evitar posibles problemas con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) en febrero de 2025.
Si bien estas operaciones pueden parecer fáciles, es común tener errores que podrían derivar en inspecciones o requerimientos del organismo:
- No responder a requerimientos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es esencial presentar la documentación correspondiente a tiempo. De lo contrario, podrían reportar la operación como sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Falta de respaldo sobre el origen del dinero: es crucial contar con comprobantes que acrediten todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias. Si no se tienen ingresos declarados, tanto la ARCA como los bancos pueden requerir explicaciones.
- Transferencias que exceden los montos establecidos: aunque los bancos aumentaron los límites de operación, es importante conocer los montos autorizados por cada entidad para evitar posibles bloqueos o auditorías.
- Superar los límites sin justificación: si se realizan movimientos financieros por encima de las cifras permitidas sin una explicación válida, esto podría derivar en una inspección por parte de la ARCA.
