Estafas con criptomonedas: hasta dónde puede llegar la defraudación

El economista Emiliano Gutiérrez destacó las características clave de las estafas piramidales, conocidas como “esquemas Ponzi”, que han evolucionado en el contexto del siglo XXI, principalmente con el auge de las criptomonedas.

Según Gutiérrez, uno de los mayores problemas en este tipo de fraudes es la falta de trazabilidad de los fondos. “Con el advenimiento de las criptomonedas, es muy complicado seguir el rastro del dinero. Los fondos pasan de una billetera a otra y luego se retiran, lo que dificulta su seguimiento“, explicó.

El economista también subrayó que, si bien este tipo de estafas no es nuevo, las criptomonedas han amplificado los desafíos para los gobiernos, que en muchos casos carecen de regulaciones claras para controlar estos fraudes. “Este tipo de estafas se potencian, especialmente en países como Argentina, donde la informalidad laboral y la falta de bancarización son factores determinantes“, señaló.

Gutiérrez enumeró cuatro factores clave que hacen de Argentina un caldo de cultivo para las estafas piramidales: la baja bancarización, la alta inflación, la informalidad laboral y la desconfianza en el sistema bancario tras la crisis del 2001. “Estos factores, combinados con la necesidad de la gente de hacer rendir su dinero, crean el escenario perfecto para que este tipo de fraudes proliferen“, advirtió.

Además, Gutiérrez hizo hincapié en la falta de regulación específica sobre estafas piramidales en Argentina. A diferencia de países como Estados Unidos, en Argentina este tipo de fraude no está tipificado de manera específica, lo que dificulta la acción preventiva por parte de los organismos de control.

Finalmente, el economista ofreció tres consejos prácticos para evitar caer en estafas piramidales: desconfiar de rendimientos excesivamente altos, evitar inversiones con presiones de tiempo, y tener cautela cuando la ganancia dependa más de reclutar personas que de la inversión en sí misma.

“En ningún mercado serio se pueden prometer rendimientos como los que ofrecen estos esquemas. Si el foco está en ingresar personas más que en un producto o inversión real, es muy probable que se trate de una estafa”, concluyó Gutiérrez.